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Deutsche Bundesbank
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Mitteilung Nr. 8001/2021 – Meldebestimmungen – Bankstatistische Meldungen und Anordnungen – 1. Neue statistische Anordnung einer Zahlungsverkehrsstatistik für Kreditinstitute im Sinne des Artikels 1 Absatz 1 Buchstabe a der Richtlinie (EU) 2015/2366 – 2. Aufhebung einer Bundesbankmitteilung
vom: 27.04.2021
Deutsche Bundesbank
BAnz AT 16.06.2021 B4
vom: 27.04.2021
Deutsche Bundesbank
BAnz AT 16.06.2021 B4
16.06.2021
Deutsche Bundesbank
Mitteilung Nr. 8001/2021
Meldebestimmungen
Bankstatistische Meldungen und Anordnungen
1. Neue statistische Anordnung einer Zahlungsverkehrsstatistik für Kreditinstitute
im Sinne des Artikels 1 Absatz 1 Buchstabe a der Richtlinie (EU) 2015/2366
2. Aufhebung einer Bundesbankmitteilung
Vom 27. April 2021
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Erlass einer neuen statistischen Anordnung aufgrund Änderung der Verordnung zur ZahlungsverkehrsstatistikDie Deutsche Bundesbank, Vorstand, erlässt folgende statistische Anordnung:
- 1.
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In Deutschland gebietsansässige Kreditinstitute im Sinne des Artikels 1 Absatz 1 Buchstabe a der Richtlinie (EU) 2015/23661 und in Deutschland gebietsansässige Niederlassungen solcher Kreditinstitute haben der Deutschen Bundesbank die statistischen Informationen nach der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäischen Zentralbank vom 28. November 2013 zur Zahlungsverkehrsstatistik (EZB/2013/43)2, die zuletzt durch die Verordnung (EU) 2020/2011 der Europäischen Zentralbank vom 1. Dezember 20203 zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäischen Zentralbank vom 28. November 2013 zur Zahlungsverkehrsstatistik (EZB/2013/43) geändert wurde, nach den von der Deutschen Bundesbank vorgeschriebenen Meldeschemata zu melden, die dieser Anordnung angehängt sind.
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Die Meldungen der statistischen Informationen nach Nummer 1 sind erstmalig für das am 1. Januar 2022 beginnende Kalendervierteljahr bzw. Kalenderhalbjahr zu erstatten. Sie sind der Deutschen Bundesbank gemäß ihren Vorgaben elektronisch über das Bundesbank-ExtraNet zu übermitteln. Bei der Aufstellung der Meldungen sind die von der Deutschen Bundesbank erlassenen Richtlinien und Einzelstellungnahmen zur Zahlungsverkehrsstatistik4 zu beachten.
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Die Berichtspflichtigen zu Nummer 1 haben der Bundesbank ferner, in Übereinstimmung mit Nummer 2, Anzahl und Wert der Transaktionen für karteninduzierte Lastschriften (ELV) und Kartenzahlungen am POS-Terminal mit Mobilgeräten zu melden. Diese statistischen Informationen werden auch der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Verfügung gestellt und innerhalb der Deutschen Bundesbank zur Erfüllung ihrer Aufgaben verwendet.
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Die Berichtspflichtigen haben der Deutschen Bundesbank die statistischen Informationen nach Nummer 1 und 3 entsprechend der folgenden Meldefristen mit folgenden Meldefrequenzen zu melden: Die vierteljährlichen Meldungen sind der Deutschen Bundesbank bis zum letzten Werktag des Monats nach Ablauf jedes Quartals zu übermitteln. Die halbjährlichen Meldungen sind bis zum letzten Werktag des dritten Monats nach Ablauf des Kalenderhalbjahres zu übermitteln.
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Die statistische Anordnung, Mitteilung Nr. 8001/2014 der Deutschen Bundesbank vom 31. Januar 2014 (BAnz AT 14.02.2014 B5) wird zum 1. April 2022 widerrufen.
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Die im Rahmen der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 in ihrer aufgrund der Verordnung (EU) 2020/2011 geltenden Fassung erhobenen Daten werden der BaFin in dem Umfang weitergegeben, wie es erforderlich ist, um die Datenerhebung der BaFin bei den Berichtspflichtigen nach § 54 Absatz 5 des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes5 (ZAG) zu ersetzen.
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Die sofortige Vollziehung der Nummern 1 bis 6 dieser statistischen Anordnung wird angeordnet.
Begründung:I.Die Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäischen Zentralbank vom 28. November 2013 zur Zahlungsverkehrsstatistik (EZB/2013/43) wurde durch die Verordnung (EU) 2020/2011 der Europäischen Zentralbank vom 1. Dezember 2020 geändert, was eine Neufassung der bisherigen statistischen Anordnung erforderlich macht. Die Veröffentlichung im Bundesanzeiger erfolgt nach § 33 BBankG6.II.Rechtsgrundlage für die in den Nummern 1 und 2 des Tenors getroffenen Anordnungen ist Artikel 3 Absatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäischen Zentralbank vom 28. November 2013 zur Zahlungsverkehrsstatistik (EZB/2013/43). Nach dieser Vorschrift erfolgt die Festlegung und Durchführung der Berichtspflichten für den tatsächlichen Kreis der Berichtspflichtigen durch die nationalen Zentralbanken in Übereinstimmung mit den nationalen Gegebenheiten. Die nationalen Zentralbanken stellen sicher, dass die dabei festgelegten Berichtsverfahren die nach dieser Verordnung benötigten statistischen Daten liefern und eine genaue Überprüfung der Einhaltung der in Anhang IV der Verordnung festgelegten Mindestanforderungen für die Übermittlung, Exaktheit, konzeptionelle Erfüllung und Korrekturen ermöglichen. Während die Verordnung unmittelbar anwendbar ist und insoweit die Berichtspflichtigen im Hinblick auf ihre Festsetzungen unmittelbar bindet, stellt diese Vorschrift eine unionsrechtliche Rechtsgrundlage für die nationale Umsetzung der Berichtspflichten durch die Bundesbank als nationale Zentralbank dar.Mit den Anordnungen in den Nummern 1 und 2 werden die Berichtspflichten der Verordnung konkretisiert und weitere Festsetzungen zur Durchführung der Berichtspflichten getroffen. Dies gilt auch für die Festsetzung, dass die Berichtspflichten elektronisch über das Bundesbank-ExtraNet zu erfüllen sind, die eine Festsetzung über das „wie“ der Meldungen darstellt. Als weitere Regelungen zur Durchführung der Berichtspflichten sind die erlassenen Richtlinien und Einzelstellungnahmen zur Zahlungsverkehrsstatistik zu berücksichtigen.III.Rechtsgrundlage für die zusätzlich zu meldenden statistischen Informationen nach Nummer 3 ist § 18 BBankG. Diese statistischen Informationen sind erforderlich zur Erfüllung der Aufgaben der Bundesbank nach § 3 BBankG einschließlich der Überwachung der Zahlungssysteme. Die Kenntnis dieser Positionen und ihrer Entwicklung ist wegen der flächendeckenden Verbreitung dieser Zahlungsvorgänge im Einzelhandel in Deutschland für die Bundesbank von großem geschäftspolitischen Interesse. Die Verfügungen hinsichtlich der Nutzung der Daten beruhen auf § 7 des Kreditwesengesetzes in Verbindung mit § 18 Satz 5 BBankG.IV.Rechtsgrundlage für die Anordnungen in Nummer 4 ist Artikel 6 Absatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäischen Zentralbank vom 28. November 2013 zur Zahlungsverkehrsstatistik (EZB/2013/43). Die nationalen Zentralbanken haben hiernach eindeutige Meldefristen für Berichtspflichtige vorzugeben. Diese Meldefristen haben eindeutige Meldefrequenzen festzulegen, in denen die Berichtspflichtigen den nationalen Zentralbanken die statistischen Informationen zu melden haben, sowie zu gewährleisten, dass die nationalen Zentralbanken die in Artikel 6 Absatz 1 der Verordnung aufgeführten Meldefristen gegenüber der Europäischen Zentralbank (EZB) einhalten können. Die in Nummer 4 aufgeführten Meldefristen und Meldefrequenzen geben einerseits den Berichtspflichtigen genügend Zeit, ihre Meldungen zu erstellen, andererseits geben sie auch der Bundesbank die erforderliche Zeit, damit sie ihre in Artikel 6 Absatz 1 Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 aufgeführten Meldefristen gegenüber der EZB einhalten kann.V.Da sich die Rechtslage geändert hat, ist die bisherige statistische Anordnung nach Nummer 5 des Tenors zu widerrufen. Die Änderungen der ursprünglichen statistischen Anordnung sind so umfangreich, dass eine bloße Änderung der statistischen Anordnung 8001/2014 nicht zweckmäßig erscheint. Deshalb ist diese neue statistische Anordnung zu erlassen.VI.Nach Erwägungsgrund Nummer 9 der Verordnung (EU) 2020/2011 der Europäischen Zentralbank vom 1. Dezember 2020 zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäischen Zentralbank vom 28. November 2013 zur Zahlungsverkehrsstatistik (EZB/2013/43) soll es der Bundesbank als nationaler Zentralbank möglich sein, vertrauliche statistische Daten zu Betrugsfällen, die nach der Verordnung erhoben werden, an eine nationale zuständige Behörde zu übermitteln. Hiermit soll die Erhebung statistischer Daten gemäß der Richtlinie (EU) 2015/2366 erleichtert werden unter der Voraussetzung, dass die Vorschriften für den Schutz und die Verwendung vertraulicher statistischer Daten nach der Verordnung (EG) Nr. 2533/987 eingehalten werden. Nach Artikel 8 Absatz 4a der Verordnung (EG) Nr. 2533/98 können durch die Bundesbank vertrauliche statistische Daten an die nach dem Unionsrecht oder dem nationalen Recht für die Aufsicht von Finanzinstituten, -märkten und -infrastrukturen oder für die Stabilität des Finanzsystems zuständigen Behörden oder Einrichtungen der Mitgliedstaaten und der Union und an den Europäischen Stabilitätsmechanismus in dem zur Erfüllung der jeweiligen Aufgaben erforderlichen Maße und Detaillierungsgrad übermittelt werden. Diese Vorschrift stellt die Rechtsgrundlage für eine Übermittlung dar. Die BaFin ist von dieser Vorschrift umfasst und die Voraussetzungen für eine Weitergabe sind erfüllt. Eine Weitergabe der Informationen zu Betrugsdaten ist für die Aufgabenerfüllung der BaFin erforderlich und zwar, um die Datenerhebung von den Berichtspflichtigen nach § 54 Absatz 5 ZAG zu ersetzen. Die Vorschrift ist die nationale Umsetzung der Datenerhebung von Betrugsdaten nach der Richtlinie (EU) 2015/2366, die in Erwägungsgrund Nummer 9 der statistischen Verordnung benannt ist.Die Deutsche Bundesbank macht in Nummer 6 der Anordnung von ihrem ihr nach Artikel 8 Absatz 4a der Verordnung (EG) Nr. 2533/98 zustehenden Ermessen hinsichtlich der Datenweitergabe an die BaFin zugunsten der Berichtspflichtigen Gebrauch. Durch die Datenweitergabe wird der Berichtsaufwand für die Berichtspflichtigen gering gehalten, da Berichtspflichtige die Informationen nur einmal der Deutschen Bundesbank zu melden haben, während sie ohne die Regelung dazu verpflichtet wären, die von der Regelung des § 54 Absatz 5 ZAG erfassten Daten auch an die BaFin zu melden. Die BaFin sieht nach § 54 Absatz 5 ZAG u. a. eine halbjährliche Datenlieferung vor. Da Rechtsfolge bei einer Meldeerleichterung gemäß geänderter EZB-VO (EZB/2020/59) eine jährliche Meldung ist, können keine Befreiungen zugunsten der Berichtspflichtigen nach Artikel 4 der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 erfolgen.Mittels einer nationalen Kooperationsvereinbarung der Deutschen Bundesbank mit der BaFin wird sichergestellt, dass die vertraulichen statistischen Einzeldaten nur in den durch die Verordnung (EG) Nr. 2533/98 vorgegebenen Grenzen verarbeitet und weitergegeben werden und die Datenweitergabe rechtmäßig nach dieser Verordnung erfolgt.VII.Die Anordnung der sofortigen Vollziehung erfolgt gemäß § 80 Absatz 2 Satz 1 Nummer 4 der Verwaltungsgerichtsordnung (VwGO). Nach § 80 Absatz 1 VwGO hätte eine gegen diesen Verwaltungsakt erhobene Anfechtungsklage zwar aufschiebende Wirkung, gemäß § 80 Absatz 2 Satz 1 Nummer 4 VwGO kann aber die sofortige Vollziehung der Verfügung angeordnet werden, wenn dies im öffentlichen Interesse liegt und das Interesse des Anfechtungsklägers an der aufschiebenden Wirkung hierhinter zurücktreten muss.- 1.
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Das öffentliche Interesse am Sofortvollzug ergibt sich aus dem Gebot der effektiven Durchsetzung des Unionsrechts (effet utile), da ohne Anordnung des Sofortvollzugs die effektive Durchsetzung des Unionsrechts gefährdet wäre (Urteil des Europäischen Gerichtshofs vom 10. Juli 1990, Rs. C-217/88 Rn. 25- Tafelwein; Schoch/Schneider/Bier/Schoch VwGO 36.EL Februar 2019 Rn. 218ff).Bei der von der EZB auf Grundlage des Unionsprimärrechts (Artikel 5 Absatz 1 der Satzung des Europäischen Systems der Zentralbanken und der Europäischen Zentralbank, ESZB-Satzung) und der Verordnung (EG) Nr. 2533/98 erlassenen und mit der Änderungsverordnung aktualisierten statistischen Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 handelt es sich um verbindliches Unionssekundärrecht. Entsprechendes gilt für die an die nationalen Zentralbanken des Eurosystems gerichtete Leitlinie der EZB über die monetären und die Finanzstatistiken (EZB/2014/15), wonach die Deutsche Bundesbank die von den Berichtspflichtigen erhobenen Daten an die EZB zu melden hat. Das Verwaltungsgericht Frankfurt am Main hat die rechtsverbindliche Wirkung von EZB-Leitlinien für die Deutsche Bundesbank bestätigt. Demnach müssen die nationalen Zentralbanken im Rahmen ihrer Zuständigkeiten alles tun, um den EZB-Leitlinien volle Wirksamkeit zu verleihen (Urteil vom 14. November 2019, Az. 9 K 5011/18.F). Auch Artikel 6 Absatz 1 der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 legt unmittelbar von der Bundesbank einzuhaltende Übermittlungsfristen der von den Berichtspflichtigen an die Bundesbank nach der Verordnung übermittelten statistischen Informationen fest.Die aufschiebende Wirkung einer Anfechtungsklage würde entgegen der Verpflichtung nach Artikel 3 Absatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 zu einer wiederholten Nichtmeldung statistischer Daten führen und hätte auch zur Folge, dass die Deutsche Bundesbank gegen ihre Verpflichtung zur Weiterleitung der von den Berichtspflichtigen erhobenen Daten nach Artikel 3 Absatz 1 der Verordnung verstoßen würde. Dies wird im öffentlichen Interesse durch die Anordnung der sofortigen Vollziehung verhindert.
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Daneben ergibt sich das öffentliche Interesse am Sofortvollzug daraus, dass das Eurosystem die angeforderten Informationen vollständig von allen Berichtspflichtigen für seine Aufgabenerfüllung ab Geltung der neuen Anforderungen der aktualisierten Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 benötigt.Nach den Erwägungsgründen der Absätze 1 bis 3 der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 sind Daten zur Zahlungsverkehrsstatistik und zur Statistik über Zahlungssysteme für eine Bestandsaufnahme und die Beobachtung der Entwicklungen auf den Zahlungsmärkten in den Mitgliedstaaten von grundlegender Bedeutung. Die EZB erhebt zur Wahrnehmung ihrer Aufgabe, das reibungslose Funktionieren der Zahlungssysteme in der Union zu fördern, länderspezifische und vergleichende Zahlungsverkehrsstatistiken und trägt somit zur reibungslosen Durchführung von Maßnahmen auf dem Gebiet der Aufsicht über Kreditinstitute und der Stabilität des Finanzsystems bei. Da Zahlungen mit Hilfe von Zahlungsinstrumenten durchgeführt und über Zahlungssysteme abgewickelt werden, ist die Erhebung statistischer Daten zu Zahlungsinstrumenten erforderlich, um das reibungslose Funktionieren der Systeme sicherzustellen, die die Zahlungen durchlaufen.Im Hinblick darauf, dass die Standards für Zahlungsinstrumente durch Zahlverfahren vorgegeben werden, ist darüber hinaus die Erhebung statistischer Daten zum Betrieb der Zahlverfahren als Beitrag zum reibungslosen Funktionieren dieser Zahlungssysteme erforderlich. Für diese Zwecke benötigt die EZB sowohl vierteljährliche als auch halbjährliche statistische Daten. Daher sollte die Meldefrequenz erhöht werden.Angesichts der Verzahnung von Zahlungsinstrumenten und Zahlungssystemen ist das öffentliche Vertrauen in die jeweiligen Zahlungsinstrumente für das reibungslose Funktionieren der Zahlungssysteme erforderlich. Aufgrund finanzieller Verluste, die auf Betrug zurückzuführen sind, wird das öffentliche Vertrauen in Zahlungsinstrumente untergraben. Daher ist es wichtig, Maßnahmen zu treffen, durch die die Sicherheit der Zahlungsinstrumente und ihrer Nutzer sowie der Zahlungssysteme, die solche Zahlungen durchlaufen, sichergestellt ist. Aus diesem Grund ist es hinreichend gerechtfertigt, sowohl die Schwere des Betrugs als auch die Betrugsmethoden zu überwachen, um den Schutz, die Sicherheit und die Effizienz dieser Instrumente zu gewährleisten, damit diese reibungslos funktionieren können. Datenlücken und Zeitverzögerungen bei den Meldungen haben nicht nur Auswirkungen auf die Qualität der durchgeführten Analysen, sondern im Ergebnis auf die Aufgabenerfüllung des Eurosystems selbst. Dies könnte auch für einen begrenzten Zeitraum nicht hingenommen werden.
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Dem vorbeschriebenen öffentlichen Interesse am Sofortvollzug steht das Interesse der Berichtspflichtigen an der aufschiebenden Wirkung gegenüber. Durch die Anordnung des Sofortvollzugs käme einer erhobenen Anfechtungsklage keine aufschiebende Wirkung mehr zu. Daher müssen die Berichtspflichtigen die angeforderten statistischen Informationen auch trotz einer erhobenen Anfechtungsklage in der gebotenen Meldefrequenz übermitteln. Somit haben die Berichtspflichtigen zunächst die für die Übermittlung der neuen Berichtsanforderungen erforderlichen Aufwendungen zu tragen, insbesondere die Kosten für die zur Erfüllung der Berichtspflicht erforderliche Anpassung der IT-Infrastruktur.Daneben können die zu übermittelnden neuen Anforderungen auch Betriebs- und Geschäftsgeheimnisse darstellen, die zu übermitteln sind, bevor im Rahmen einer Anfechtungsklage die Frage des Bestehens der Berichtspflicht für die aktualisierten Berichtsanforderungen geklärt wurde. Hierbei ist auf Seiten des Aufschubinteresses zu berücksichtigen, dass das durch einen Sofortvollzug eintretende Offenbaren der Betriebs- und Geschäftsgeheimnisse nicht mehr rückgängig gemacht werden kann. Allerdings können die Folgen der Offenbarung durch Löschung der Daten teilweise beseitigt werden.
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Bei Abwägung überwiegen die Gründe für den Sofortvollzug, so dass er anzuordnen ist. Aus den nachfolgenden Gründen tritt im vorliegenden Fall das Interesse der Berichtspflichtigen an der aufschiebenden Wirkung einer von ihnen erhobenen Anfechtungsklage gegenüber dem öffentlichen Interesse an der sofortigen Vollziehung zurück.Die Anordnung der sofortigen Vollziehung bezweckt die effektive Durchsetzung des Unionsrechts und die Sicherstellung der für die Aufgabenerfüllung des Eurosystems notwendigen Informationsgrundlage. Sie verfolgt damit einen legitimen Zweck. Die Anordnung ist auch geeignet und erforderlich, da nur durch den Sofortvollzug eine Verletzung unionsrechtlicher Vorgaben abgewendet wird (effet utile) und die für die Aufgabenerfüllung des Eurosystems erforderliche aktualisierte Datengrundlage nach der EZB-Verordnung sichergestellt wird.Die Anordnung ist angemessen, auch wenn die Berichtspflichtigen dadurch verpflichtet werden, Meldungen trotz einer erhobenen Klage gegen die Heranziehung zur Berichtspflicht abzugeben. Denn auch unter Berücksichtigung des Interesses der Berichtspflichtigen an der aufschiebenden Wirkung einer Klage kann insgesamt nicht hingenommen werden, dass unionsrechtliche Vorgaben zur Meldung der Daten an die Deutsche Bundesbank sowie zur Vorlage dieser Daten bei der EZB nicht eingehalten werden. Auf diese Weise erhielte das Eurosystem nicht die für seine Aufgabenerfüllung erforderlichen Daten und müsste damit für die Allgemeinheit bedeutsame Entscheidungen auf der Grundlage einer unvollständigen Datenbasis treffen.Das Interesse an der Abwendung dieser Folgen überwiegt das oben angegebene Interesse der Berichtspflichtigen. Darüber hinaus gewährt die EZB-Änderungsverordnung über die neuen statistischen Berichtspflichten auch einen angemessenen Zeitrahmen zur Umsetzung, sie gilt nach Artikel 2 ab dem 1. Januar 2022. Zuvor hatte die EZB einen Entwurf ihrer Verordnung bereits öffentlich konsultiert. Daher ist die Pflicht zur Erfüllung entsprechender Meldeanforderungen grundsätzlich absehbar.Insgesamt ist somit das Interesse an der Durchsetzung des Unionsrechts (effet utile) und an der Bereitstellung einer vollständigen Informationsgrundlage für die Wahrnehmung bedeutsamer Aufgaben des Eurosystems im gesamten Anwendungsbereich der Verordnung höher zu gewichten als die Interessen der Berichtspflichtigen an der Aufrechterhaltung der aufschiebenden Wirkung.Diese statistische Anordnung wird im Bundesanzeiger und auf der Internetseite der Bundesbank https://www.bundesbank.de unter Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik veröffentlicht.
RechtsbehelfsbelehrungGegen diesen Verwaltungsakt kann Klage bei dem Verwaltungsgericht Frankfurt am Main, Adalbertstraße 18, 60486 Frankfurt am Main, gegen die Deutsche Bundesbank, vertreten durch den Vorstand, Frankfurt am Main, Wilhelm-Epstein-Straße 14, erhoben werden. Die Klage ist innerhalb eines Monats nach Bekanntgabe des Verwaltungsakts schriftlich oder zur Niederschrift des Urkundsbeamten der Geschäftsstelle bei diesem Gericht zu erheben. Sie muss den Kläger, den Beklagten und den Gegenstand des Klagebegehrens bezeichnen. Die Schriftform kann nach Maßgabe von § 55a der Verwaltungsgerichtsordnung in Verbindung mit der Elektronischer-Rechtsverkehr-Verordnung durch die elektronische Form ersetzt werden. - 2.
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Aufhebung einer BundesbankmitteilungDie Mitteilung 8001/2014 vom 31. Januar 2014 (BAnz AT 14.02.2014 B5) wird zum 1. April 2022 aufgehoben.
Frankfurt am Main, den
27. April 2021
Deutsche Bundesbank
Prof. Dr. Buch Stahl
Anlage
Viertel- und Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik
gemäß Anordnung der Deutschen Bundesbank vom 27. April 2021
(Bundesbank-Mitteilung Nr. 8001/2021)
Geografische Untergliederungen
| Geo Untergliederung | Code | Inhalt |
|---|---|---|
| Geo0 | DE | Inländisch |
| Geo1 | A1 | Inländisch und grenzüberschreitend kombiniert (Total) |
| Geo3 | A1 | Inländisch und grenzüberschreitend kombiniert (Total) |
| … | Jedes Land des EWR separat | |
| G1 | Rest der Welt (außerhalb des EWR) | |
| Geo4 | DE | Inländisch |
| G3 | Grenzüberschreitend innerhalb des EWR | |
| G1 | Rest der Welt (außerhalb des EWR) | |
| Geo6 | … | Jedes Land der Welt separat |
| Geo3 x Geo3 | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Standort des Terminals/POS | |||||||||||||
| Sitz des empfangenden/ sendenden ZDLs* |
A1 | DE | FR | IT | … | jedes Land des EWR separat | G1 | ||||||
| A1 | |||||||||||||
| DE | |||||||||||||
| FR | |||||||||||||
| IT | |||||||||||||
| ... | |||||||||||||
| jedes Land des EWR separat |
|||||||||||||
| G1 | |||||||||||||
- *
- empfangender ZDL bei gesendeten Transaktionen/sendender ZDL bei empfangenen Transaktionen
Hinweis:
Zum Inhalt der EWR-Ländergruppe und einer Liste der ISO-Ländercodes, siehe Anhang 1 (www.Bundesbank.de > Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik)
| Meldeschema: ZVS1 | Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Institute, die Nicht-Zahlungsdienstleistern Zahlungsdienste anbieten
Länderuntergliederung: Geo0, sofern nicht anders angegeben
Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Wert in Euro
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Konten | DE (in:) | |
|---|---|---|---|
| Anzahl | Wert | ||
| D1 | Anzahl der Konten mit täglich fälligen Einlagen | # | |
| darunter: | |||
| D11 | Anzahl der Online-Konten mit täglich fälligen Einlagen | # | |
| D12 | Anzahl der Konten mit übertragbaren, täglich fälligen Einlagen | # | |
| darunter: | |||
| D121 | Anzahl der Online-Konten mit übertragbaren, täglich fälligen Einlagen | # | |
| A1 | Anzahl der Zahlungskonten | # | |
| darunter: | |||
| A11 | Anzahl der Konten, zu denen Kontoinformationsdienstleister Zugang hatten | # Geo3 | |
| A2 | Anzahl der E-Geld-Konten | # | |
| VE1 | Aufladungsgegenwert auf ausgegebenen E-Geld-Datenträgern | # | |
| Kontoinformationsdienstleister | |||
| NC1 | Anzahl der Kunden | # Geo3 | |
| Meldeschema: ZVS2 | Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Zahlungskarten
Länderuntergliederung: Geo0
Stand am ersten Tag nach dem Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Konten | DE (in:) |
|---|---|---|
| Anzahl | ||
| I1 | Karten mit Bargeldfunktion | # |
| I2 | Karten mit Zahlungsfunktion (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) | # |
| davon: | ||
| I21 | Debitkarten | # |
| davon: | ||
| I21.PCS | ausgegeben in Kartenzahlverfahren* | # |
| I22 | Kreditkarten ohne Kreditfunktion | # |
| davon: | ||
| I22.PCS | ausgegeben in Kartenzahlverfahren* | # |
| I23 | Kreditkarten mit Kreditfunktion | # |
| davon: | ||
| I23.PCS | ausgegeben in Kartenzahlverfahren* | # |
| I3 | Karten mit E-Geldfunktion | # |
| davon: | ||
| I31 | Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann | # |
| darunter: | ||
| I311 | Karten mit E-Geldfunktion, die mindestens einmal aufgeladen wurden | # |
| I32 | Karten mit Zugang zu einem E-Geld-Konto | # |
| I0 | Gesamtzahl der Karten (unabhängig von der Anzahl der Kartenfunktionen) | # |
| darunter: | ||
| I01 | Karten mit kombinierter Debit-, Bargeld- und E-Geldfunktion | # |
| I02 | Karten mit kontaktloser Zahlungsfunktion | # |
- *
- Diese Position muss für jedes verwendete Kartenzahlverfahren (Scheme) separat gemeldet
werden. Zur Liste der Kartenzahlverfahren, der auch der Code zu entnehmen ist, siehe
Anhang 2
(www.Bundesbank.de > Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik)
| Meldeschema: ZVS3 | Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Akzeptanzstellen für Karten
Länderuntergliederung: Geo3
Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Terminals | Standort (in:) | ||
|---|---|---|---|---|
| insgesamt | jedes EWR- Land separat |
außerhalb des EWR |
||
| S1 | Bankautomaten | # | # | # |
| darunter: | ||||
| S11 | Geldautomaten | # | # | # |
| S12 | Bankautomaten mit Überweisungsfunktion | # | # | # |
| S13 | Bankautomaten, die kontaktlose Zahlungsvorgänge akzeptieren | # | # | # |
| S2 | POS-Terminals | # | # | # |
| darunter: | ||||
| S21 | EFTPOS-Terminals | # | # | # |
| darunter: | ||||
| S211 | EFTPOS-Terminals, die kontaktlose Zahlungsvorgänge akzeptieren | # | # | # |
| S212 | EFTPOS-Terminals, die E-Geld-Transaktionen akzeptieren | # | # | # |
| S3 | E-Geld-Kartenterminals | # | # | # |
| darunter: | ||||
| S31 | Terminals, an denen E-Geld-Karten aufgeladen und entladen werden können |
# | # | # |
| S32 | Terminals, die E-Geld-Karten akzeptieren | # | # | # |
| Meldeschema: ZVS4.1 | Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-Zahlungsdienstleister beteiligt sind – ohne Kartenzahlungen
Länderuntergliederung: Geo3, sofern nicht anders angegeben
Gesamtsumme für den Berichtszeitraum, tatsächliche Anzahl der Transaktionen; Wert
der Transaktionen in Euro
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Transaktionen nach Instrument (gesendet) | gesendet (to:) | ||
|---|---|---|---|---|
| insgesamt | jedes EWR- Land separat |
außerhalb des EWR |
||
| PCT | Überweisungen | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.1 | beleghaft ausgelöst | # | # | # |
| PCT.2 | elektronisch ausgelöst | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.21 | als Datei/Sammelüberweisung ausgelöst | # | # | # |
| PCT.22 | als Einzelüberweisung ausgelöst | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.221 | Onlineüberweisungen | # | # | # |
| darunter: | ||||
| PCT.2211 | E-Commerce-Zahlungen | # | # | # |
| PCT.222 | am Bankautomat oder an sonstigem durch einen Zahlungsdienstleister bereitgestellten Terminal |
# | # | # |
| PCT.223 | mobiler Zahlungsvorgang | # | # | # |
| darunter: | ||||
| PCT.2231 | mobiler P2P-Zahlungsvorgang | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.2.R | über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.2.R.CTS | Abwicklung mittels Überweisungsverfahren* | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.2.R.CTS.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| PCT.2.R.CTS.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| darunter: | ||||
| PCT.2.R.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: |
# | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.2.R.r1 | Kleinbetragszahlungen | # | # | # |
| PCT.2.R.r3 | Zahlungen an die eigene Person | # | # | # |
| PCT.2.R.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # |
| PCT.2.R.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| PCT.2.R.r7 | von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle |
# | # | # |
| PCT.2.R.r8 | Transaktionsrisikoanalyse | # | # | # |
| PCT.2.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.2.NR.CTS | Abwicklung mittels Überweisungsverfahren* | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.2.NR.CTS.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| PCT.2.NR.CTS.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| darunter: | ||||
| PCT.2.NR.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: |
# | # | # |
| davon: | ||||
| PCT.2.NR.r2 | kontaktlose Kleinbetragszahlungen | # | # | # |
| PCT.2.NR.r3 | Zahlungen an die eigene Person | # | # | # |
| PCT.2.NR.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # |
| PCT.2.NR.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| PCT.2.NR.r6 | unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren |
# | # | # |
| PCT.3 | Sonstige | # | # | # |
| darunter: | ||||
| PCT.4 | von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst | # | # | # |
| PDD | Lastschriften | # | # | # |
| davon: | ||||
| PDD.1 | als Datei/Sammellastschrift ausgelöst | # | # | # |
| PDD.2 | als Einzellastschrift ausgelöst | # | # | # |
| davon: | ||||
| PDD.3 | elektronische Mandatserteilung | # | # | # |
| davon: | ||||
| PDD.3.DDS | Abwicklung mittels Lastschriftverfahren* | # | # | # |
| PDD.4 | sonstige Mandatserteilung | # | # | # |
| davon: | ||||
| PDD.4.DDS | Abwicklung mittels Lastschriftverfahren* | # | # | # |
| Nachrichtlich: | ||||
| PDD.5 | karteninduzierte Lastschriften (Euro ELV) | # Geo1 | ||
| PCW |
Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungs- instrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) |
# | # | # |
| davon: | ||||
| PCW.PCS | Abwicklung durch Kartenzahlverfahren (Kartenscheme)* | # | # | # |
| davon: | ||||
| PCW.PCS.1 | mit Debitkarten | # | # | # |
| PCW.PCS.2 | mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion | # | # | # |
| PCW.PCS.3 | mit Kreditkarten mit Kreditfunktion | # | # | # |
| PEM |
E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienst- leistern ausgegebenem E-Geld |
# | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.1 | mit Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann | # | # | # |
| PEM.2 | mit E-Geld-Konten | # | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.21 | Verfügung erfolgt über Karten | # | # | # |
| PEM.22 | mobiler Zahlungsvorgang | # | # | # |
| darunter: | ||||
| PEM.221 | mobiler P2P-Zahlungsvorgang | # | # | # |
| PEM.23 | Sonstige | # | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.R | über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.R.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| PEM.R.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.R.2.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: |
# | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.R.2.r1 | Kleinbetragszahlungen | # | # | # |
| PEM.R.2.r3 | Zahlungen an die eigene Person | # | # | # |
| PEM.R.2.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # |
| PEM.R.2.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| PEM.R.2.r7 | von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle |
# | # | # |
| PEM.R.2.r8 | Transaktionsrisikoanalyse | # | # | # |
| PEM.R.2.r9 | vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| PEM.R.2.r10 | Sonstige | # | # | # |
| PEM.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.NR.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| PEM.NR.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.NR.2.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: |
# | # | # |
| davon: | ||||
| PEM.NR.2.r2 | kontaktlose Kleinbetragszahlungen | # | # | # |
| PEM.NR.2.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # |
| PEM.NR.2.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| PEM.NR.2.r6 | unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren |
# | # | # |
| PEM.NR.2.r10 | Sonstige | # | # | # |
| PCH | Schecks | # | # | # |
| PMR | Finanztransfers (Remittances) | # | # | # |
| POT | sonstige Zahlungsdienste | # | # | # |
| PTT |
Gesamtzahl/-wert der Zahlungsvorgänge, an denen Nicht- Zahlungsdienstleister beteiligt sind |
# | # | # |
| PPI | Zahlungsauslösedienste | # | # | # |
| davon: | ||||
| PPI.R | über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| PPI.R.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| PPI.R.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| PPI.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| PPI.NR.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| PPI.NR.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument: | ||||
| PPI.PCT | Überweisungen | # | # | # |
| PPI.OTH | Sonstige | # | # | # |
| Sonstige (nicht in der Richtlinie (EU) 2015/2366 aufgeführte) Dienstleistungen |
||||
| darunter: | ||||
| NDS.1 | Kontogutschriften durch einfache Buchung | # Geo0 | ||
| NDS.2 | Kontobelastungen durch einfache Buchung | # Geo0 | ||
| NDS.3 | Sonstige | # Geo0 | ||
| Position | Transaktionen nach Instrument (empfangen) | empfangen (from:) | ||
|---|---|---|---|---|
| insgesamt | jedes EWR- Land separat |
außerhalb des EWR |
||
| PCT | Überweisungen (empfangen) | # | # | # |
| PDD | Lastschriften (empfangen) | # | # | # |
| PEM | E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienst- leistern ausgegebenem E-Geld (empfangen) |
# | # | # |
| PCH | Schecks (empfangen) | # | # | # |
| PMR | Finanztransfers (Remittances) (empfangen) | # | # | # |
| POT | sonstige Zahlungsdienste (empfangen) | # | # | # |
| PTT |
Gesamtzahl/-Wert der Zahlungsvorgänge, an denen Nicht- Zahlungsdienstleister beteiligt sind (empfangen) |
# | # | # |
- *
- Diese Position muss für jedes verwendete Überweisungs- und Lastschriftverfahren sowie
für jedes verwendete Kartenzahlverfahren (Kartenscheme) separat gemeldet werden. Zur
Liste der einzelnen Verfahren, der auch der Code zu entnehmen ist, siehe Anhang 2
(www.Bundesbank.de > Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik)
| Meldeschema: ZVS4.2 | Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-Zahlungsdienstleister beteiligt sind – Kartenzahlungen
Länderuntergliederung: Geo3 x Geo3*, sofern nicht anders angegeben
Gesamtsumme für den Berichtszeitraum, tatsächliche Anzahl der Transaktionen; Wert
der Transaktionen in Euro
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Kartengebundene Zahlungsvorgänge (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) |
gesendet (to:) | empfangen (from:) | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| insgesamt | jedes EWR-Land separat |
außerhalb des EWR |
insgesamt | jedes EWR-Land separat |
außerhalb des EWR |
|||||||||
| PCP |
|
# | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.1 | nicht elektronisch ausgelöst | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.1.R | über einen Fernzugang | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.1.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2 | elektronisch ausgelöst | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.R | über einen Fernzugang | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.R.PCS | Abwicklung durch Kartenzahlverfahren (Kartenscheme)** | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.R.PCS.1 | mit Debitkarten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.R.PCS.2 | mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.R.PCS.3 | mit Kreditkarten mit Kreditfunktion | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.R.PCS.4 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.R.PCS.5 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.R.1 | mobiler Zahlungsvorgang | # | # | # | ||||||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| PCP.2.R.11 | mobiler P2P-Zahlungsvorgang | # | # | # | ||||||||||
| PCP.2.R.4 | Sonstige | # | # | # | ||||||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| PCP.2.R.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.R.r1 | Kleinbetragszahlungen | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.R.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # | ||||||||||
| PCP.2.R.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.R.r7 | von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle | # | # | # | ||||||||||
| PCP.2.R.r8 | Transaktionsrisikoanalyse | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.R.r9 | vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.R.r10 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.PCS | Abwicklung durch Kartenzahlverfahren (Kartenscheme)** | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.PCS.1 | mit Debitkarten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.NR.PCS.2 | mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.NR.PCS.3 | mit Kreditkarten mit Kreditfunktion | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.PCS.4 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.NR.PCS.5 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.2 | an einem physischen EFTPOS-Terminal ausgelöst | # | # | # | # | # | # | |||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.21 | kontaktlose Zahlungen | # | # | # | ||||||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.211 | NFC-Zahlungen | # | # | # | ||||||||||
| PCP.2.NR.3 | am Bankautomaten ausgelöst | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.NR.4 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.r2 | kontaktlose Kleinbetragszahlungen | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.NR.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # | ||||||||||
| PCP.2.NR.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.NR.r6 | unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren | # | # | # | # | # | # | |||||||
| PCP.2.NR.r10 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| Nachrichtlich: | ||||||||||||||
| PCP.2.NR.1 | mobiler Zahlungsvorgang, nicht über einen Fernzugang ausgelöst | # Geo1 | ||||||||||||
- *
- Bei grenzüberschreitenden kartengebundenen Zahlungsvorgängen sind der Sitz des Geschäftspartners und der Standort der Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden.
- **
- Diese Position muss für jedes verwendete Kartenzahlverfahren (Scheme) separat gemeldet
werden. Zur Liste der Kartenzahlverfahren, der auch der Code zu entnehmen ist, siehe
Anhang 2
(www.Bundesbank.de > Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik)
| Meldeschema: ZVS5.1 | Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Betrügerische Zahlungsvorgänge,
an denen Nicht-Zahlungsdienstleister beteiligt sind – ohne Kartenzahlungen
Länderuntergliederung: Geo3, sofern nicht anders angegeben
Gesamtsumme für den Berichtszeitraum, tatsächliche Anzahl der Transaktionen; Wert
der Transaktionen in Euro
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Betrügerische Transaktionen nach Instrument | gesendet (to:) | ||
|---|---|---|---|---|
| insgesamt | jedes EWR- Land separat |
außerhalb des EWR |
||
| FCT | Betrügerische Überweisungen | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.1 | beleghaft ausgelöst | # | # | # |
| FCT.2 | elektronisch ausgelöst | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.21 | als Datei/Sammelüberweisung ausgelöst | # | # | # |
| FCT.22 | als Einzelüberweisung ausgelöst | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.221 | Onlineüberweisungen | # | # | # |
| darunter: | ||||
| FCT.2211 | E-Commerce-Zahlungen | # | # | # |
| FCT.222 | am Bankautomat oder an sonstigem durch einen Zahlungsdienstleister bereitgestellten Terminal |
# | # | # |
| FCT.223 | mobiler Zahlungsvorgang | # | # | # |
| darunter: | ||||
| FCT.2231 | mobiler P2P-Zahlungsvorgang | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.2.R | über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.2.R.CTS | Abwicklung mittels Überweisungsverfahren* | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.2.R.CTS.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FCT.2.R.CTS.1.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FCT.2.R.CTS.1.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FCT.2.R.CTS.1.f3 | Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags |
# | # | # |
| FCT.2.R.CTS.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FCT.2.R.CTS.2.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FCT.2.R.CTS.2.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FCT.2.R.CTS.2.f3 | Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags |
# | # | # |
| darunter: | ||||
| FCT.2.R.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.2.R.r1 | Kleinbetragszahlungen | # | # | # |
| FCT.2.R.r3 | Zahlungen an die eigene Person | # | # | # |
| FCT.2.R.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # |
| FCT.2.R.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| FCT.2.R.r7 | von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle |
# | # | # |
| FCT.2.R.r8 | Transaktionsrisikoanalyse | # | # | # |
| FCT.2.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.2.NR.CTS | Abwicklung mittels Überweisungsverfahren* | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.2.NR.CTS.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FCT.2.NR.CTS.1.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FCT.2.NR.CTS.1.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FCT.2.NR.CTS.1.f3 | Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags |
# | # | # |
| FCT.2.NR.CTS.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FCT.2.NR.CTS.2.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FCT.2.NR.CTS.2.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FCT.2.NR.CTS.2.f3 | Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags |
# | # | # |
| darunter: | ||||
| FCT.2.NR.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FCT.2.NR.r2 | kontaktlose Kleinbetragszahlungen | # | # | # |
| FCT.2.NR.r3 | Zahlungen an die eigene Person | # | # | # |
| FCT.2.NR.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # |
| FCT.2.NR.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| FCT.2.NR.r6 | unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren |
# | # | # |
| FCT.3 | Sonstige | # | # | # |
| darunter: | ||||
| FCT.4 | von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst | # | # | # |
| davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (nur Wert): |
||||
| FCT.7 | Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister | # Geo1 | ||
| FCT.8 | Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungs- dienstleisters |
# Geo1 | ||
| FCT.9 | Sonstige | # Geo1 | ||
| FDD | Betrügerische Lastschriften | # | # | # |
| davon: | ||||
| FDD.1 | als Datei/Sammellastschrift ausgelöst | # | # | # |
| FDD.2 | als Einzellastschrift ausgelöst | # | # | # |
| davon: | ||||
| FDD.3 | elektronische Mandatserteilung | # | # | # |
| davon: | ||||
| FDD.3.DDS | Abwicklung mittels Lastschriftverfahren* | # | # | # |
| davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FDD.3.DDS.f3 | Manipulation des Zahlers | # | # | # |
| FDD.3.DDS.f4 | Nicht autorisierte Zahlungstransaktion | # | # | # |
| FDD.4 | sonstige Mandatserteilung | # | # | # |
| davon: | ||||
| FDD.4.DDS | Abwicklung mittels Lastschriftverfahren* | # | # | # |
| davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FDD.4.DDS.f3 | Manipulation des Zahlers | # | # | # |
| FDD.4.DDS.f4 | Nicht autorisierte Zahlungstransaktion | # | # | # |
| davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (nur Wert): |
||||
| FDD.7 | Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister | # Geo1 | ||
| FDD.8 | Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungs- dienstleisters |
# Geo1 | ||
| FDD.9 | Sonstige | # Geo1 | ||
| FCW |
Betrügerische Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FCW.PCS | Abwicklung durch Kartenzahlverfahren (Kartenscheme)* | # | # | # |
| davon: | ||||
| FCW.PCS.1 | mit Debitkarten | # | # | # |
| FCW.PCS.2 | mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion | # | # | # |
| FCW.PCS.3 | mit Kreditkarten mit Kreditfunktion | # | # | # |
| davon betrügerische Bargeldabhebungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FCW.PCS.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags (Bargeldabhebung) durch den Betrüger |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FCW.PCS.f11 | Verlust oder Diebstahl einer Karte | # | # | # |
| FCW.PCS.f12 | Karte nicht erhalten | # | # | # |
| FCW.PCS.f13 | Kartenfälschung | # | # | # |
| FCW.PCS.f16 | Sonstige | # | # | # |
| FCW.PCS.f3 | Manipulation des Zahlers zur Bargeldabhebung | # | # | # |
| davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (nur Wert): |
||||
| FCW.7 | Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister | # Geo1 | ||
| FCW.8 | Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungs- dienstleisters |
# Geo1 | ||
| FCW.9 | Sonstige | # Geo1 | ||
| FEM |
Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.1 | mit Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann | # | # | # |
| FEM.2 | mit E-Geld-Konten | # | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.21 | Verfügung erfolgt über Karten | # | # | # |
| FEM.22 | mobiler Zahlungsvorgang | # | # | # |
| darunter: | ||||
| FEM.221 | mobiler P2P-Zahlungsvorgang | # | # | # |
| FEM.23 | Sonstige | # | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.R | über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.R.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FEM.R.1.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.R.1.f11 | Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte | # | # | # |
| FEM.R.1.f12 | E-Geld-Karte nicht erhalten | # | # | # |
| FEM.R.1.f13 | gefälschte E-Geld-Karte | # | # | # |
| FEM.R.1.f14 | Diebstahl von Kartendaten | # | # | # |
| FEM.R.1.f15 | Nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion | # | # | # |
| FEM.R.1.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FEM.R.1.f3 | Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung |
# | # | # |
| FEM.R.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FEM.R.2.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.R.2.f11 | Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte | # | # | # |
| FEM.R.2.f12 | E-Geld-Karte nicht erhalten | # | # | # |
| FEM.R.2.f13 | gefälschte E-Geld-Karte | # | # | # |
| FEM.R.2.f14 | Diebstahl von Kartendaten | # | # | # |
| FEM.R.2.f15 | Nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion | # | # | # |
| FEM.R.2.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FEM.R.2.f3 | Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.R.2.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.R.2.r1 | Kleinbetragszahlungen | # | # | # |
| FEM.R.2.r3 | Zahlungen an die eigene Person | # | # | # |
| FEM.R.2.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # |
| FEM.R.2.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| FEM.R.2.r7 | von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle |
# | # | # |
| FEM.R.2.r8 | Transaktionsrisikoanalyse | # | # | # |
| FEM.R.2.r9 | vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| FEM.R.2.r10 | Sonstige | # | # | # |
| FEM.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.NR.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FEM.NR.1.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.NR.1.f11 | Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte | # | # | # |
| FEM.NR.1.f12 | E-Geld-Karte nicht erhalten | # | # | # |
| FEM.NR.1.f13 | gefälschte E-Geld-Karte | # | # | # |
| FEM.NR.1.f15 | Nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion | # | # | # |
| FEM.NR.1.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FEM.NR.1.f3 | Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung |
# | # | # |
| FEM.NR.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: |
||||
| FEM.NR.2.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.NR.2.f11 | Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte | # | # | # |
| FEM.NR.2.f12 | E-Geld-Karte nicht erhalten | # | # | # |
| FEM.NR.2.f13 | gefälschte E-Geld-Karte | # | # | # |
| FEM.NR.2.f15 | Nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion | # | # | # |
| FEM.NR.2.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # |
| FEM.NR.2.f3 | Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.NR.2.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: |
# | # | # |
| davon: | ||||
| FEM.NR.2.r2 | kontaktlose Kleinbetragszahlungen | # | # | # |
| FEM.NR.2.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # |
| FEM.NR.2.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # |
| FEM.NR.2.r6 | unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren |
# | # | # |
| FEM.NR.2.r10 | Sonstige | # | # | # |
| davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (nur Wert): |
||||
| FEM.7 | Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister | # Geo1 | ||
| FEM.8 | Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungs- dienstleisters |
# Geo1 | ||
| FEM.9 | Sonstige | # Geo1 | ||
| FCH | Betrügerische Schecks | # | # | # |
| FMR | Betrügerische Finanztransfers (Remittances) | # | # | # |
| FOT | Betrügerische sonstige Zahlungsdienste | # | # | # |
| FTT | Gesamtzahl/-Wert der betrügerischen Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-Zahlungsdienstleister beteiligt sind | # | # | # |
| FPI | Betrügerische Zahlungsauslösedienste | # | # | # |
| davon: | ||||
| FPI.R | über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| FPI.R.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| FPI.R.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| FPI.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # |
| davon: | ||||
| FPI.NR.1 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| FPI.NR.2 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # |
| davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument: | ||||
| FPI.CTS | Überweisungen | # | # | # |
| FPI.OTH | Sonstige | # | # | # |
- *
- Diese Position muss für jedes verwendete Überweisungs- und Lastschriftverfahren sowie
für jedes verwendete Kartenzahlverfahren (Kartenscheme) separat gemeldet werden. Zur
Liste der einzelnen Verfahren, der auch der Code zu entnehmen ist, siehe Anhang 2
(www.Bundesbank.de > Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik)
| Meldeschema: ZVS5.2 | Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Betrügerische Zahlungsvorgänge,
an denen Nicht-Zahlungsdienstleister beteiligt sind − Kartenzahlungen
Länderuntergliederung: Geo3 x Geo3*, sofern nicht anders angegeben
Gesamtsumme für den Berichtszeitraum, tatsächliche Anzahl der Transaktionen; Wert
der Transaktionen in EUR
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) |
gesendet (to:) | empfangen (from:) | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| insgesamt | jedes EWR-Land separat |
außerhalb des EWR |
insgesamt | jedes EWR-Land separat |
außerhalb des EWR |
|||||||||
| FCP |
|
# | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.1 | nicht elektronisch ausgelöst | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.1.R | über einen Fernzugang | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.1.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2 | elektronisch ausgelöst | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.R | über einen Fernzugang | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.PCS | Abwicklung durch Kartenzahlverfahren (Kartenscheme)** | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.PCS.1 | mit Debitkarten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.2 | mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.3 | mit Kreditkarten mit Kreditfunktion | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.PCS.4 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.PCS.4.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.PCS.4.f11 | Verlust oder Diebstahl einer Karte | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.4.f12 | Karte nicht erhalten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.4.f13 | Kartenfälschung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.4.f14 | Diebstahl von Kartendaten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.4.f16 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.4.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.4.f3 | Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.5 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.PCS.5.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.PCS.5.f11 | Verlust oder Diebstahl einer Karte | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.5.f12 | Karte nicht erhalten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.5.f13 | Kartenfälschung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.5.f14 | Diebstahl von Kartendaten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.5.f16 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.5.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.PCS.5.f3 | Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.1 | mobiler Zahlungsvorgang | # | # | # | ||||||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.11 | mobiler P2P-Zahlungsvorgang | # | # | # | ||||||||||
| FCP.2.R.4 | Sonstige | # | # | # | ||||||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.R.r1 | Kleinbetragszahlungen | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # | ||||||||||
| FCP.2.R.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.r7 | von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle | # | # | # | ||||||||||
| FCP.2.R.r8 | Transaktionsrisikoanalyse | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.r9 | vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.R.r10 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.PCS | Abwicklung durch Kartenzahlverfahren (Kartenscheme)** | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.PCS.1 | mit Debitkarten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.2 | mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.3 | mit Kreditkarten mit Kreditfunktion | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.PCS.4 | mit starker Kundenauthentifizierung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.PCS.4.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.PCS.4.f11 | Verlust oder Diebstahl einer Karte | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.4.f12 | Karte nicht erhalten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.4.f13 | Kartenfälschung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.4.f16 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.4.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.4.f3 | Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.5 | ohne starke Kundenauthentifizierung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.PCS.5.f1 | Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.PCS.5.f11 | Verlust oder Diebstahl einer Karte | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.5.f12 | Karte nicht erhalten | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.5.f13 | Kartenfälschung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.5.f16 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.5.f2 | Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.PCS.5.f3 | Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.2 | an einem physischen EFTPOS-Terminal ausgelöst | # | # | # | # | # | # | |||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.21 | kontaktlose Zahlungen | # | # | # | ||||||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.211 | NFC-Zahlungen | # | # | # | ||||||||||
| FCP.2.NR.3 | am Bankautomaten ausgelöst | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.4 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| darunter: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.r0 | Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon: | ||||||||||||||
| FCP.2.NR.r2 | kontaktlose Kleinbetragszahlungen | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.r4 | vertrauenswürdige Empfänger | # | # | # | ||||||||||
| FCP.2.NR.r5 | wiederkehrende Zahlungsvorgänge | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.r6 | unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren | # | # | # | # | # | # | |||||||
| FCP.2.NR.r10 | Sonstige | # | # | # | # | # | # | |||||||
| davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger (nur Wert): | ||||||||||||||
| FCP.7 | Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister | # Geo1 | # Geo1 | |||||||||||
| FCP.8 | Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters | # Geo1 | # Geo1 | |||||||||||
| FCP.9 | Sonstige | # Geo1 | # Geo1 | |||||||||||
- *
- Bei grenzüberschreitenden kartengebundenen Zahlungsvorgängen sind der Sitz des Geschäftspartners und der Standort der Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorgängen, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Zahlungsvorgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empfangende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empfangene Zahlungsvorgänge, die nicht über einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und das physische Terminal befinden.
- **
- Diese Position muss für jedes verwendete Kartenzahlverfahren (Scheme) separat gemeldet
werden. Zur Liste der Kartenzahlverfahren, der auch der Code zu entnehmen ist, siehe
Anhang 2
(www.Bundesbank.de > Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik)
| Meldeschema: ZVS6 | Halbjährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-Zahlungsdienstleister beteiligt sind, nach Art des Terminals
Länderuntergliederung: Geo3, sofern nicht anders angegeben
Gesamtsumme für den Berichtszeitraum, tatsächliche Anzahl der Transaktionen; Wert
der Transaktionen in Euro
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Transaktionen nach Art des Terminals | Standort (in:) | ||
|---|---|---|---|---|
| insgesamt | jedes EWR- Land separat |
außerhalb des EWR |
||
| 1.PTT | Transaktionen an von inländischen Zahlungsdienstleistern abgerechneten Terminals mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten | # | # | # |
| davon: | ||||
| 1.PCW | Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld- Transaktionen) |
# | # | # |
| 1.PCD | Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld- Transaktionen) |
# | # | # |
| 1.OTR | sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) |
# | # | # |
| 1.POS | POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen) | # | # | # |
| 1.LEM | Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten | # | # | # |
| 1.PEM | E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion | # | # | # |
| 2.PTT | Transaktionen an von inländischen Zahlungsdienstleistern abgerechneten Terminals mit von ausländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten | # | # | # |
| davon: | ||||
| 2.PCW | Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld- Transaktionen) |
# | # | # |
| 2.PCD | Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld- Transaktionen) |
# | # | # |
| 2.OTR | sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) |
# | # | # |
| 2.POS | POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen) | # | # | # |
| 2.LEM | Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten | # | # | # |
| 2.PEM | E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion | # | # | # |
| 3.PTT | Transaktionen an von ausländischen Zahlungsdienstleistern abgerechneten Terminals mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten | # | # | # |
| davon: | ||||
| 3.PCW | Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld- Transaktionen) |
# | # | # |
| 3.PCD | Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld- Transaktionen) |
# | # | # |
| 3.OTR | sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) |
# | # | # |
| 3.POS | POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen) | # | # | # |
| 3.LEM | Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten | # | # | # |
| 3.PEM | E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion | # | # | # |
| 4.OTCW | Bargeldauszahlungen am Schalter | # Geo1 | ||
| 4.OTCD | Bargeldeinzahlungen am Schalter | # Geo1 | ||
| 4.CADV | Bargeldauszahlungen an POS-Terminals | # Geo1 | ||
| Meldeschema: ZVS9 | Vierteljährliche Zahlungsverkehrsstatistik |
Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-Zahlungsdienstleister beteiligt sind
Länderuntergliederung: Geo6
Gesamtsumme für den Berichtszeitraum, tatsächliche Anzahl der Transaktionen; Wert
der Transaktionen in Euro
nur die mit # markierten Felder sind zu melden
| Position | Transaktionen nach Instrument (gesendet) | gesendet (to): | |
|---|---|---|---|
| insgesamt | jedes Land der Welt separat | ||
| PCT | Überweisungen | # | # |
| darunter: | |||
| PCT.2 | elektronisch ausgelöst | # | # |
| davon: | |||
| PCT.2.R | über einen Fernzugang | # | # |
| PCT.2.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # |
| PDD | Lastschriften | # | # |
| PCP | Kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) | # | # |
| darunter: | |||
| PCP.2 | elektronisch ausgelöst | # | # |
| davon: | |||
| PCP.2.R | über einen Fernzugang | # | # |
| darunter: | |||
| PCP.2.R.MCC | Händlerkategoriencode (MCC)* | # | # |
| PCP.2.NR | nicht über einen Fernzugang | # | # |
| darunter: | |||
| PCP.2.NR.MCC | Händlerkategoriencode (MCC)* | # | # |
| PEM | E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld | # | # |
| PCH | Schecks | # | # |
- *
- Diese Position muss für jeden verwendeten MCC separat gemeldet werden. Zur Liste der
verwendeten MCC, siehe Anhang 2
(www.Bundesbank.de > Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik)
- 1
- Richtlinie (EU) 2015/2366 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 25. November 2015 über Zahlungsdienste im Binnenmarkt, zur Änderung der Richtlinien 2002/65/EG, 2009/110/EG und 2013/36/EU und der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 sowie zur Aufhebung der Richtlinie 2007/64/EG (ABl. L 337 vom 23.12.2015, S. 35).
- 2
- Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäischen Zentralbank vom 28. November 2013 zur Zahlungsverkehrsstatistik (EZB/2013/43) (ABl. L 352 vom 24.12.2013, S. 18).
- 3
- Verordnung (EU) 2020/2011 der Europäischen Zentralbank vom 1. Dezember 2020 zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 zur Zahlungsverkehrsstatistik (EZB/2013/43) (EZB/2020/59) (ABl. L 418 vom 11.12.2020, S. 1).
- 4
- Zu finden auf der Internetpräsenz der Deutschen Bundesbank unter dem Pfad Service > Meldewesen > Bankenstatistik > Zahlungsverkehrsstatistik.
- 5
- Gesetz über die Beaufsichtigung von Zahlungsdiensten vom 17. Juli 2017 (BGBl. I S. 2446).
- 6
- Gesetz über die Deutsche Bundesbank vom 22. Oktober 1992 (BGBl. I S. 1782).
- 7
- Verordnung (EG) Nr. 2533/98 des Rates vom 23. November 1998 über die Erfassung statistischer Daten durch die Europäische Zentralbank, ABl. L 318 vom 27.11.1998, S. 8.
- 1
- „Zahlungsdienstleister“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 1 Absatz 1 Buchstabe a bis f der Richtlinie (EU) 2015/2366.
- 2
- „Kreditinstitut“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 1 Nummer 1 Buchstabe a der Richtlinie (EU) 2015/2366.